En la actualidad, las instituciones financieras han simplificado muchos trámites para sus usuarios, facilitando así los movimientos bancarios como son las transferencias y esto ha generado una especie de confianza ciega en estos procesos y esto puede llevar a problemas, como son los nuevos modus operandi de fraudes o estafas.
Debido a que actualmente, mover dinero de una cuenta a otra se ha vuelto sumamente sencillo con la existencia de aplicaciones bancarias, las transferencias, en particular, se han vuelto una de las operaciones más frecuentes y tristemente, una de las formas en las que se puede estafar actualmente.
A pesar de la conveniencia que ofrecen estas herramientas, la alta frecuencia de uso también ha llevado a un aumento en los casos de fraudes financieros, es por ello que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) ha alertado de estos fraudes relacionados con transferencias.
¿Cómo verificar la autenticidad de una transferencia bancaria?
Pese a que el modo en el que operan este tipo de estafadores es variable, lo que se recomienda es que, al recibir una transferencia sospechosa, lo ideal será verificar su autenticidad con los métodos recomendados por el Banco de México y las mismas instituciones bancarias.
El primero implica monitorear regularmente la banca móvil desde un dispositivo, ya que las transferencias legítimas deben reflejarse en el saldo de la cuenta en cuestión de minutos, de no verse reflejada, se debe recurrir al segundo método.
La opción más segura y precisa, consiste en utilizar la herramienta de verificación de comprobantes de transferencia proporcionada por el Banco de México (Banxico). Accediendo a la plataforma virtual de Banxico y seleccionando el apartado de "Comprobante Electrónico de Pago" (CEP), los usuarios pueden completar un formulario con información específica, como el nombre del remitente, el banco de origen y la clave de rastreo o número de referencia.
Este proceso permite verificar la autenticidad de la transferencia y evitar posibles situaciones de fraude. Al tener acceso a esta herramienta y proporcionar la información necesaria, los usuarios pueden protegerse de forma más efectiva contra intentos de estafa en el ámbito financiero.
